Palvelut yksityisasiakkaille

Jokaisella asiakkaallamme on oma tarinansa varallisuutensa taustalla. Näin myös jokainen varallisuuden hoidon suunnitelma on omanlaisensa. Varainhoidon ratkaisut pohjautuvat Taaleritehtaalla asiakkaiden kanssa tehtävään asiakkuussopimukseen. Asiakkuussopimuksen teko etenee vaihe vaiheelta:

1. Tyhjästä A4:sta sijoitussuunnitelmaan

Yksityispankkiiri ei oleta eikä arvaile mitään asiakkaan tilanteesta. Hänellä ei ole takataskussaan valmiita tuotteita tai ratkaisuja varainhoitoon. Jokainen asiakas tuo tilanteeseen oman tarinansa: sen hetkinen tilanne, toiveet ja tavoitteet kartoitetaan keskustellen. Tämän jälkeen alkaa yksityispankkiirin tärkein työ: sijoitusstrategian ja -suunnitelman laadinta asiakkaan kokonaisuuden pohjalta. Yksityispankkiiri hakee asiakkaalle parhaiten soveltuvat ratkaisut tarvittaessa myös neuvotellen kollegoidensa ja muiden asiantuntijoidemme kanssa.

Lopputulemana yksityispankkiiri esittää asiakkaalle hänen omaan riskihalukkuuteensa ja toiveisiinsa pohjautuvan sijoitusstrategian ja-suunnitelman sekä konkreettisen sijoitusratkaisun. Tätä suunnitelmaa muokataan edelleen tarvittaessa asiakkaan kanssa niin, että kaikki näkökohdat tulee huomioitua.

2. Sijoitustrategian ja -suunnitelman pohjalta sopimus

Sijoitussuunnitelman pohjalta tehdään sopimus, jossa eritellään sijoitusratkaisuun ja sen mahdollisiin osa-alueisiin sisältyvät päätökset, kuten miten varoja osa-alueittain hoidetaan (valtakirjavarainhoitona, konsultatiivisena tai näiden yhdistelmänä), mitä sijoitustyylejä käytetään, mitä erityistoiveita tai rajoituksia ratkaisuun liittyy, miten ja mistä raportoidaan. 

3. Vuosisuunnitelma ja vuosikeskustelu

Yhteistyötä aloitettaessa ja sen jälkeen vähintään vuosittain yksityispankkiiri laatii asiakkaalle hyväksyttäväksi vuosisuunnitelman, jossa sovitaan peruslinjat keskinäisestä yhteydenpidosta, sijoitusratkaisujen läpikäynnistä ja arvioinnista, mahdollisesta tutustumisesta uusiin palveluihin ja muista ajankohtaisista asioista. Näin asiakas voi rentoutua tietäessään, että säännöllinen kontaktointi on jo sovittuna.

Vuosikeskustelussa mennyt vuosi käydään yhdessä läpi ja asiakas voi antaa palautetta aiemmasta. Lisäksi tarkastetaan sijoitusratkaisujen riskiprofiilit verrattuna asiakkaan riskinkantokykyyn ja sovitaan tulevan vuoden ohjelma.